BC aprovou venda do Banco Voiter a ex-sócio do Master enquanto apurava fraude bilionária

O Banco Central autorizou em 24 de julho de 2025 a transferência do controle do Banco Voiter (antigo Indusval) para o empresário Augusto Ferreira Lima, ex-sócio do Banco Master, no momento em que o regulador já investigava suspeitas de fraude na venda de carteiras de crédito consignado pelo Master ao Banco de Brasília (BRB).

Autorização dada nove dias após denúncia ao MPF

Documentos internos do BC mostram que, em 15 de julho, a autarquia encaminhou representação criminal ao Ministério Público Federal relatando indícios de irregularidades envolvendo carteiras de crédito consignado do Master. Mesmo assim, na semana seguinte, a área técnica aprovou a operação que colocou Lima no comando do Voiter, instituição que encerrou 2024 com R$ 7,5 bilhões em ativos e passou a se chamar Banco Pleno.

Fluxo atípico de R$ 12,2 bilhões deu início à investigação

O inquérito foi aberto após a detecção de um repasse considerado incomum, no valor de R$ 12,2 bilhões, do BRB ao Master nos primeiros meses de 2025. Questionado, o Master informou em 25 de março que os créditos se originaram das associações baianas Asteba e Asseba, supostamente responsáveis por conceder empréstimos consignados. Análise posterior concluiu que as entidades não tinham capacidade financeira para gerar esse volume de recursos.

Relação de Lima com as associações

Decisão do juiz federal Ricardo Leite, da 10ª Vara Criminal de Brasília, aponta “veementes indícios” de que Lima controlava indiretamente as duas associações. O empresário detinha procuração para representá-las em instituições financeiras, e o telefone de contato das entidades na Receita Federal era o mesmo de uma empresa ligada a ele.

Prisão e afastamento

Lima foi preso em 17 de novembro de 2025, junto com o controlador do Master, Daniel Vorcaro, na Operação Compliance Zero da Polícia Federal. Ambos foram soltos com uso de tornozeleira eletrônica. Após a prisão, o BC o afastou da gestão do Banco Pleno, que continua operando.

Critérios regulatórios e silêncio do BC

Segundo a Resolução nº 4.970/2021 do Conselho Monetário Nacional, o comprador de um banco não pode ser alvo de processo criminal ou inquérito policial. No histórico encaminhado ao Tribunal de Contas da União, o BC informou que Lima atendia aos requisitos na data da aprovação. Procurada, a autarquia disse que não comenta casos específicos por motivo de sigilo.

Imagem: redir.folha.com.br

Outro ex-sócio teve pedido negado

No mesmo 24 de julho, o BC rejeitou a transferência do Letsbank para Maurício Quadrado, ex-diretor de investimentos do Master, por falta de comprovação de capacidade financeira e origem lícita dos recursos. Quadrado foi alvo de busca e apreensão em 14 de fevereiro de 2026, na segunda fase da mesma operação policial.

Trajetória empresarial

Natural de Salvador (BA), Augusto Lima começou no setor financeiro ao reestruturar, em 2018, o cartão de compras do extinto supermercado estadual Cesta do Povo, transformando-o no cartão consignado Credcesta. Em 2020, ingressou como sócio do Master e expandiu o produto para todo o país. Em maio de 2024, firmou acordo para vender sua participação de 18,62% no Master a Vorcaro, mas continuou a frequentar a instituição, segundo relatos de mercado.

Cronologia resumida

Março/2025 – BC detecta repasse de R$ 12,2 bi do BRB ao Master.
15/07/2025 – Representação criminal do BC é enviada ao MPF.
24/07/2025 – BC aprova venda do Voiter a Lima e nega Letsbank a Quadrado.
17/11/2025 – Lima e Vorcaro são presos na Operação Compliance Zero.
18/11/2025 – Master entra em liquidação extrajudicial.
Jan/2026 – Lima e executivos são convocados pela PF para depor entre 26 e 28/01.

O processo que apura a suposta fraude na venda de carteiras de crédito continua em andamento na Polícia Federal e no Ministério Público Federal.