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Austrália passa a exigir dados de remetente e destinatário em todas as transferências de criptomoedas

Austrália passa a exigir dados de remetente e destinatário em todas as transferências de criptomoedas

Lucas FerreiraCriptomoedas13 minutos atrás9 Visualizações

A partir desta quarta-feira, 1º de julho, todas as exchanges que operam sob regulação australiana precisarão registrar informações de remetente e destinatário em 100% das transferências de criptomoedas, independentemente do valor. A medida coloca o país no mesmo patamar de exigência já adotado por União Europeia, Estados Unidos e Reino Unido.

O que muda na prática para o usuário

Ao enviar ou receber criptoativos, o investidor terá de informar nome completo do outro lado da transação e o nome da plataforma envolvida.
Os dados serão solicitados uma única vez por transação de origem ou destino; exchanges prometem salvar as informações para usos futuros.
Se a remessa sair da exchange para uma carteira própria (cold wallet), o usuário deverá declarar que é o real proprietário daquele endereço.

Por que a regra existe

Conhecida como “travel rule”, a norma foi estendida ao mercado de criptomoedas pelo Financial Action Task Force (FATF) em 2019. O objetivo é aumentar a rastreabilidade de fundos e dificultar práticas como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e golpes.

Sem valor mínimo

Diferentemente dos Estados Unidos, que só coletam dados a partir de transações de US$ 3.000, a Austrália seguirá países como França, Holanda e Japão e não estabelecerá piso. Qualquer quantia — de alguns centavos a milhões — exigirá cadastro.

Impacto para o investidor brasileiro

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Quem usa exchanges australianas ou faz trading internacional pode sentir aumento de burocracia. Na prática, o processo se assemelha ao KYC (conheça seu cliente) já adotado por corretoras globais: mais tempo no preenchimento de dados, porém nenhuma mudança na mecânica de compra e venda.

Segundo Gabby Lewis, chefe de fraudes da exchange Swyftx, “o impacto deve ser limitado”; após o primeiro envio, as plataformas manterão as informações arquivadas.

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Imagem: Reprodução | Trader Iniciante

Debate sobre privacidade

Usuários em redes sociais demonstraram preocupação com o fim da possibilidade de enviar cripto de forma anônima. Outros lembraram que plataformas reguladas nunca foram realmente anônimas e que a norma só incomoda quem já atua fora da lei.

O que observar daqui para frente

Possível adoção de exigências semelhantes em outros países asiáticos ou latino-americanos, à medida que o FATF reforça suas recomendações.
Aumento de transferências para carteiras próprias, movimento citado por usuários que preferem conservar privacidade fora do ambiente das exchanges.
Maior uniformização regulatória global pode facilitar cooperação entre autoridades na investigação de crimes financeiros.

A fiscalização ficará a cargo da AUSTRAC, agência de inteligência financeira australiana. Trocas como Kraken e CoinJar já começaram a aplicar a medida, reduzindo o choque operacional no dia da virada de chave.

Investidores que mantêm posição em cripto devem acompanhar a evolução dessas regras, pois mudanças similares podem chegar a outras jurisdições e impactar a forma de declarar, custodiar e movimentar ativos digitais.