Diretora da Zetta cobra reforço ao BC e à CVM para combater empresas de fachada

Anúncio

Brasília – A advogada Fernanda Garibaldi, diretora-executiva da Zetta, afirmou que o Banco Central (BC) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) precisam de mais estrutura para identificar e punir companhias que usam o sistema financeiro para atividades ilícitas.

Em entrevista, Garibaldi disse considerar “equivocado” colocar fintechs sérias no mesmo grupo de empresas de fachada investigadas pela Operação Carbono Oculto, deflagrada para desarticular a lavagem de dinheiro do crime organizado.

Separar “joio do trigo”

Segundo a diretora, empresas legítimas do setor são reguladas e supervisionadas. “Essas organizações criminosas apenas se apropriaram do termo fintech”, declarou.

Mercado mais complexo

Garibaldi destacou que a digitalização tornou pagamentos, crédito, seguros e investimentos mais interligados, exigindo fiscalização com visão sistêmica. Para ela, ampliar orçamento, pessoal técnico e ferramentas tecnológicas dos reguladores é fundamental.

Medidas do BC

A executiva elogiou as ações anunciadas recentemente pelo BC, entre elas:

• antecipação do licenciamento de instituições de pagamento que ainda operam sem autorização;
• novos controles sobre transações via Pix;
• exigências mais rigorosas de governança e gestão de riscos.

“O objetivo é garantir segurança sem perder a competição nem punir empresas idôneas”, afirmou.

Imagem: redir.folha.com.br

Contribuição das fintechs

De acordo com Garibaldi, 90% das 32 associadas da Zetta são reguladas. Ela ressaltou que a expansão de bancos digitais e contas gratuitas ajudou a reduzir o índice de adultos sem conta bancária de 29% em janeiro de 2020 para 18% em 2023, impulsionando o uso do Pix.

Risco crescente de ataques

A diretora alertou que crimes cibernéticos tendem a aumentar caso órgãos como BC, CVM e Coaf não recebam reforços para compartilhar dados e rastrear transações suspeitas em um ambiente cada vez mais apoiado em inteligência artificial.

Perfil

Fernanda Garibaldi, 37, é mestre e doutora em Direito pela Universidade de São Paulo, pesquisadora visitante da Columbia Law School e autora do livro “Sistema de Pagamentos Brasileiro: regulação e concorrência”. Atualmente integra o Conselho de Desenvolvimento Econômico Social Sustentável da Presidência da República.