Governo Trump estuda obrigar bancos a verificar cidadania de correntistas, aponta WSJ

Autoridades do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos discutem a criação de uma regra que levaria bancos a coletar informações de cidadania de seus clientes, de acordo com reportagem publicada nesta terça-feira (2) pelo Wall Street Journal. A medida faria parte do esforço do ex-presidente Donald Trump para reforçar ações contra imigrantes que vivem no país sem autorização.

Segundo fontes ouvidas pelo jornal, a proposta poderá ser formalizada por meio de uma ordem executiva ou outro instrumento administrativo. Caso avance, as instituições financeiras teriam de exigir um novo conjunto de documentos — como passaportes — na abertura ou manutenção de contas.

Preocupação entre executivos

Executivos do setor bancário demonstraram preocupação com possíveis custos operacionais e riscos jurídicos ligados à adoção de padrões inéditos de documentação para milhões de clientes, afirmaram algumas das fontes consultadas pela publicação.

Regras atuais

Hoje, as normas “know your customer” (KYC) determinam que os bancos coletem nome, data de nascimento, endereço e número de identificação fiscal para coibir lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. Não há obrigação expressa de verificar a cidadania, nem proibição de abertura de contas por não cidadãos que residem nos EUA. Além disso, as instituições não costumam compartilhar dados de cidadania com o governo federal.

Possível papel do FinCEN

Uma opção em estudo prevê que a Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Tesouro (FinCEN) fique encarregada de compilar as informações repassadas pelos bancos.

Imagem: Emma Bussey FOXBusiness via foxbusiness.com

Apoio no Senado

O senador Tom Cotton (Partido Republicano-Arkansas) divulgou nas redes sociais uma carta enviada no ano passado ao secretário do Tesouro, Scott Bessent, defendendo que “o sistema bancário norte-americano é um privilégio reservado a quem respeita nossas leis e soberania”. “Apoio firmemente o presidente Trump na iniciativa de impedir que imigrantes ilegais tenham acesso ao nosso sistema bancário”, escreveu Cotton.

Um integrante da Casa Branca citado pelo Wall Street Journal confirmou que o assunto vem sendo debatido internamente, mas destacou que nenhuma decisão final foi tomada. A FOX Business informou ter solicitado comentário oficial do governo, mas não obteve resposta até a última atualização desta reportagem.